公安部、人事部、劳动部关于干部、工人调动办理户口迁移手续有关问题的通知

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中国保险监督管理委员会


关于印发《寿险公司非现场监管规程（试行）》的通知

各保监局：
为规范寿险公司非现场监管工作，提高非现场监管工作的质量和效率，建立健全寿险公司非现场监管体系，我会研究制定了《寿险公司非现场监管规程（试行）》，现印发给你们。请各保监局根据实际情况，在非现场监管工作中组织试用，认真总结试行经验。
风险监测摘要、风险评估摘要、分类监管摘要等非现场监管分析报告的具体报送要求另行通知。

二○○六年一月十日


寿险公司非现场监管规程（试行）

第一章 总则
第一条 为规范寿险公司非现场监管工作，提高非现场监管工作的质量和效率，建立健全寿险公司非现场监管体系，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》和其他相关法律、法规，制定本规程。
第二条 寿险公司非现场监管是指监管部门在采集、分析、处理寿险公司相关信息的基础上，监测、评估寿险公司风险状况，进行异动预警和分类监管的过程。
本规程所称监管部门是指中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）及其派出机构。
本规程所称寿险公司包括法人机构及其分支机构。本规程所称寿险公司法人机构是指在中国境内经中国保监会批准设立，并依法登记注册的人寿保险公司；本规程所称寿险公司分支机构限于寿险公司法人机构依法设立的省级（含直辖市、计划单列市）分公司和地市级中心支公司。
外国寿险公司分公司视为寿险公司法人机构。
第三条 实施非现场监管工作，应遵循以下原则：
（一）风险监管原则。实施非现场监管工作应以风险监管为核心，持续识别、监测、评估寿险公司的风险，进行异动预警和分类监管，促进寿险公司持续健康发展。
（二）法人监管原则。实施非现场监管工作应以寿险公司法人机构为主要监管对象，强化法人责任，将分支机构非现场监管结果纳入法人机构非现场监管体系。
（三）审慎监管原则。实施非现场监管工作应有效监测和评估寿险公司存在的风险，审慎采取相应监管措施。
（四）协调监管原则。实施非现场监管工作应与其他金融监管机构、社会监督机构、社会中介机构建立信息共享机制与协调合作关系，以整合监管资源，提高监管效率。
（五）监管一致性原则。实施非现场监管工作应设定统一的非现场监管工作目标，建立统一的工作流程和工作标准，确保非现场监管实施与监督的一致性。
第四条 寿险公司非现场监管包括信息收集与整理、风险监测与评估、分类监管、信息归档与管理四个阶段。
第二章 信息收集与整理
第五条 监管部门应根据非现场监管的需要，全面收集反映寿险公司经营和风险状况的信息，包括数据信息和非数据信息。
第六条 监管部门应充分利用中国保险统计信息系统等各种信息渠道，逐步建立健全寿险公司非现场监管信息收集体系。
第七条 监管部门应充分利用已要求寿险公司报送的各种信息进行非现场监管。对于其他需要寿险公司报送的信息，中国保监会应发布明确的非现场监管信息采集要求，确定信息报送的时间、方式、内容、频率和保密要求。
监管部门应督促寿险公司建立非现场监管信息报送制度。寿险公司应对所报送信息的完整性、真实性、准确性和及时性负责。
监管部门认为必要时可要求寿险公司提供经会计师事务所、精算师事务所等社会中介机构审计或鉴证的资料。
第八条 监管部门应将日常监管中收集的现场检查信息、行政处罚信息、调研信息、信访投诉信息、高管人员信息等用于非现场监管。
第九条 监管部门应关注新闻媒体、独立评级机构等社会监督机构发布的寿险公司的相关信息，以及社会公众对寿险公司的评价等相关信息。对于可利用的重要信息，监管部门应在核实后用于非现场监管。
第十条 监管部门在监测与评估寿险公司风险状况时，应按照审慎监管的原则，对发现的寿险公司可能存在的风险或经营管理中可能存在的问题予以确认和核实。
确认和核实的方式包括询问、要求提供补充材料、走访被监管机构、约见会谈等。
第十一条 监管部门可以通过函件、传真、电子邮件的形式要求寿险公司相关人员对有关问题进行答复。
第十二条 监管部门要求寿险公司提供补充材料的，应发出《非现场监管信息报送通知书》（格式参见附件四之一），要求寿险公司就相关问题做出说明。

第十三条 监管部门走访寿险公司应坚持双人走访（至少两人）的原则，走访结束应当制作《非现场监管走访要情》（格式参见附件四之二），《非现场监管走访要情》应经寿险公司盖章确认。
第十四条 监管部门要求约见会谈，应发出《约见寿险公司高级管理人员谈话通知书》（格式参见附件四之三）。会谈结束应制作《非现场监管会谈记录》（格式参见附件四之四），《非现场监管会谈记录》应经寿险公司盖章确认。
第三章 风险监测与评估
第十五条 监管部门应及时利用收集整理的非现场监管信息，对寿险公司业务风险进行监测、预警，对寿险公司法人机构及其分支机构的综合风险状况进行分析、评估。
第十六条 监管部门应对寿险公司业务风险实施季度监测，对寿险公司综合风险状况进行年度评级。
第十七条 监管部门应对寿险公司的业务风险点进行识别，并建立业务风险监测指标体系，通过对业务指标的监测，实现异动预警。寿险公司业务风险监测包括指标监测、异动预警、异常原因分析、编制风险监测摘要四个阶段。
第十八条 寿险公司业务风险监测指标包括收入类、支出类、营销管理类、结构类四类指标（业务风险监测指标及监测方法参见附件一）。

第十九条 监管部门应对寿险行业的系统性异动情况和各寿险公司的个体性异动情况进行监测，并根据系统性异动分析和个体性异动分析的结果，对异常公司及其异常指标进行预警。
第二十条 监管部门应根据日常监管获取的信息对异动预警情况进行专业判断，对认为可能确实存在风险的异动情况进一步收集信息，分析指标异常的原因。
第二十一条 监管部门应编制风险监测摘要，反映指标的异动情况，揭示指标异常的原因及反映的问题，提出监管意见。
第二十二条 监管部门应针对寿险公司法人机构和分支机构的不同情况，各有侧重地进行风险分析和评估。寿险公司风险评估包括潜在风险水平评估、风险管理能力评估、确定综合风险等级、形成风险评估摘要四个阶段。
第二十三条 监管部门应分别对寿险公司法人机构和分支机构的潜在风险因素进行识别，通过定量分析与定性分析，确定每一潜在风险因素的单项潜在风险水平以及在此基础上加权汇总后得到的总体潜在风险水平，划分单项及总体潜在风险水平等级。
寿险公司法人机构的潜在风险因素包括资产风险、负债风险、资产负债匹配风险和管理风险（具体评估要素和评分标准参见附件二）。寿险公司分支机构的潜在风险因素包括业务风险和管理风险（具体评估要素和评分标准参见附件三）。
单项及总体潜在风险水平等级分为：高、中、低三个级别。

第二十四条 监管部门应针对寿险公司法人机构和分支机构的不同风险管理职能，通过定性分析，确定单项风险管理能力以及在此基础上加权汇总后的总体风险管理能力，划分单项及总体风险管理能力的等级。（评估要素和评分标准参见附件二、附件三）。
风险管理能力等级分为：良好、一般、欠佳三个级别。
第二十五条 监管部门应根据寿险公司单项/总体潜在风险水平等级和单项/总体风险管理能力等级，按照下表所列的规则分别确定单项/总体综合风险等级。
单项/总体综合风险等级分为：很高、高、中、低四个级别。
单项/总体风险管理能力等级 单项/总体潜在风险水平等级
低 中 高
单项/总体综合风险等级
良好 低 低 中
一般 低 中 高
欠佳 中 高 很高
监管部门应将寿险公司本年度总体综合风险等级和前一年度总体综合风险等级进行比较，确定总体综合风险等级的变化方向。
总体综合风险等级的变化方向包括：下降、稳定、上升三个方向。
第二十六条 监管部门在评估寿险公司法人机构的风险状况时，应对资本和盈余充足性状况进行评价并划分等级，据此调整寿险公司法人机构总体综合风险等级。
资本和盈余充足性状况等级分为：合格、不合格。当资本和盈余充足性状况等级为合格时，总体综合风险等级维持不变；当资本和盈余充足性状况等级为不合格时，总体综合风险等级上升一级。
第二十七条 监管部门应编制风险评估摘要，反映寿险公司在评估期间内的运营状况、财务状况、潜在风险状况和风险管理状况等。
风险评估摘要的主要内容应该包括：
（一）经营总体情况及评估期内经营管理发生的重要事项，如：股权变动、高级管理人员调整、组织架构重组、重大诉讼案件、重要投资决策等；
（二）存在的主要风险及潜在风险水平评级情况；
（三）风险管理的薄弱环节及风险管理能力评级情况；
（四）综合风险评级及其变化方向；
（五）上一年度监管部门发现的问题及其改进情况；
（六）监管意见和建议；
（七）非现场监管人员认为应当提示或讨论的其他问题。
第二十八条 中国保监会应根据市场变化、行业发展等情况对监测指标、评估要素及标准等进行调整。
第四章 分类监管
第二十九条 监管部门应根据寿险公司的总体综合风险等级制定下一年度监管计划，实施分类监管。监管计划应包括下一年度对各寿险公司进行非现场监管与现场检查的频度、力度、范围和重点，以及监管部门拟采取的其他监管措施。
第三十条 对总体综合风险等级为“低”的寿险公司，监管部门无须采取特别的监管措施，实施日常的非现场监管和常规的阶段性现场检查。
第三十一条 对总体综合风险等级为“中”的寿险公司，监管部门应在实施日常监管的同时，进行有限度的监管。可采取以下监管措施：
（一）进行风险提示，指出寿险公司存在的风险点及风险管理的薄弱环节，要求其予以关注、加以改进，并限期提出整改方案；
（二）针对寿险公司存在风险的领域进行现场检查。
第三十二条 对总体综合风险等级为“高”的寿险公司，监管部门应在实施日常监管的同时，进行严格的监管。可采取以下监管措施：
（一）约见寿险公司高级管理人员；
（二）要求公司提出整改方案，限期改善风险状况、提高风险管理水平；
（三）对总体综合风险等级为“高”的寿险公司分支机构，应将其存在的问题通报寿险公司法人机构；
（四）增加现场检查频率，加大现场检查力度，对寿险公司存在风险的领域重点进行现场检查；
（五）提高非现场监管信息报送的详细程度。
第三十三条 对总体综合风险等级为“很高”的寿险公司，监管部门应在实施日常监管的同时，进行严厉的监管。除采取第三十二条所列措施外，还可采取以下监管措施：
（一）通报董事会和股东大会；
（二）要求聘请合格会计师事务所对公司提供的非现场监管信息进行鉴证；
（三）根据需要采取其他必要的监管措施。
第三十四条 中国保监会可以部分或全部向社会公布非现场监管结果，以强化公众监督和市场约束，促进寿险公司自律管理机制的形成。
第三十五条 监管部门应编制分类监管摘要。分类监管摘要的主要内容应包括当年监管措施的实施情况、实施效果及存在的不足等。
第五章 信息归档与管理
第三十六条 监管部门应建立非现场监管信息档案。非现场监管信息档案包括：寿险公司报送的各类信息、关于寿险公司的社会信息、与寿险公司的函件往来、走访要情、会谈记录、风险监测摘要、风险评估摘要、分类监管摘要、相关请示和领导批示等。

第三十七条 监管部门应建立完善的非现场监管信息档案保管、查询和保密制度。
第三十八条 从事非现场监管的工作人员对非现场监管信息负有保密义务。未经中国保监会允许，不得擅自对外披露。
本条所称非现场监管信息主要包括：
（一）寿险公司报送的所有数据信息；
（二）寿险公司报送的非数据信息；
（三）监管部门对寿险公司进行非现场监管形成的风险监测摘要、风险评估摘要、分类监管摘要等信息；
（四）寿险公司的经营规划、业务创新等内部信息；
（五）上市寿险公司尚未公告的董事会决议等决策信息；
（六）其他可能对寿险公司经营造成不利影响的信息。
第六章 非现场监管工作的监督与管理
第三十九条 中国保监会负责寿险公司法人机构的非现场监管工作。根据工作需要，中国保监会可授权派出机构对辖区内的寿险公司法人机构进行非现场监管。
中国保监会派出机构负责对辖区内的寿险公司分支机构进行非现场监管及根据授权对辖区内的寿险公司法人机构进行非现场监管。
中国保监会认为必要时，可以对寿险公司分支机构进行非现场监管。

第四十条 各派出机构应按要求向中国保监会报送寿险公司分支机构风险监测摘要、风险评估摘要、分类监管摘要及其他分析报告，中国保监会应及时向各派出机构通报寿险公司法人机构非现场监管的有关信息。
第四十一条 中国保监会应建立非现场监管工作评价制度，对派出机构寿险公司非现场监管工作的效率和质量进行评价。
寿险公司非现场监管工作的评价内容包括：信息采集的及时性、信息分析的合理性和准确性、监管信息档案的完整性、监管措施的可行性和非现场监管的有效性。
第七章 附则
第四十二条 健康保险公司、养老保险公司非现场监管参照本规程执行。
第四十三条 开业未满三年的寿险公司不适用本规程。
第四十四条 本规程由中国保监会负责解释和修订。
第四十五条 本规程自发布之日起实施。


附件1：寿险公司业务风险监测体系
附件1之附表：寿险公司业务风险监测体系之附表
附件2：寿险公司法人机构风险评估体系
附件3：寿险公司分支机构风险评估体系
附件4：寿险公司非现场监管文书格式

附件下载:
http://www.circ.gov.cn/policy/list_detail.asp?Auto_ID=268


安徽省淮南市人大常委会


淮南市暂住人口管理条例


1996年8月30日淮南市第十一届人民代表大会常务委员会第二十七次会议通过
　　1996年12月31日安徽省第八届人民代表大会常务委员会第二十八次会议批准
　　第一章 总 则
第一条 为了加强对暂住人口的管理，保护公民的合法权益，维护社会治安秩序，促进经济发展和社会进步，根据《中华人民共和国户口登记条例》等有关法律，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本条例所称暂住人口，是指离开常住户口所在市、县，到本市市辖区暂住3日以上的人员。
第三条 暂住人的合法权益受法律保护，任何单位和个人不得侵犯。暂住人应当遵守法律、法规，依法履行义务，自觉维护社会公共秩序。
第四条 暂住人口的管理，应遵循谁主管谁负责、谁用工谁负责、谁留宿谁负责的原则。
第五条 各级人民政府应加强对暂住人口管理工作的领导。
公安机关是暂住人口管理的主管机关，公安派出所具体负责暂住户口登记、暂住证的核发等 日常管理工作。各有关部门应当按照各自的职责，分工负责、互相配合，加强对暂住人口的管理工作。
招用、留宿暂住人口的单位和个人以及居(村)民委员会应当协助公安机关做好暂住人口的管 理工作。
　　第二章 登记和发放
第六条 暂住人应当在到达暂住地3日内按本条例规定申请暂住户口登记。法律、法规另有规定的，从其规定。本市居民的配偶、三代以内直系血亲来本市探亲、度假的，由户主告知本单位保卫部门或居 民委员会，免于登记。暂住在旅馆和暂住医院治病的人员，分别按规定办理旅客住宿登记和住院登记，不需办理暂 住户口登记。
第七条 年满16周岁，拟在本市暂住30日以上的下列人员，在申报暂住户口登记的同时，应当申领暂住证。
(一)机关、团体、企业、事业单位雇用的人员；
(二)从事工业、手工业、建筑业、运输业的人员；
(三)从事商业、修理业、饮食业、服务业、废品收购业和行医等经营活动的人员；
(四)从事种植业、养殖业的人员；
(五)随同本条(一)至(四)项所列人员来本市暂住的人员；
(六)其他需要申领暂住证的人员。
第八条 申报暂住户口登记，在暂住地应当有固定住所，并出示居民身份证或其他有效身份证明。
申领暂住证，除具备前款条件外，应提交暂住人近期免冠标准照片，育龄妇女应同时提交暂住地乡、镇或街道办事处计划生育管理部门出具的计划生育查验证明。
第九条 申报暂住户口登记和申领暂住证，按下列规定办理。
(一)暂住在居民家中，由暂住人或者户主携带户主的户口簿，向当地公安派出所或受其委托的居(村)民委员会申报暂住户口登记，其中应当申领暂住证的，直接到公安派出所办理；
(二)暂住在机关、团体、部队、企业、事业单位内部或者工地、水上船舶和个体经营场所的，由单位或者雇主将暂住人登记造册，到当地公安派出所办理；
(三)租赁房屋暂住的，由房主持房屋所有权证和租赁合同，带领暂住人到当地公安派出所办理；
(四)自购自建房屋居住的，由暂住人携带房屋所有权证或其他有效证明，到房屋所在地公安 派出所办理；
(五)被劳动改造或劳动教养的人员经批准回本市暂住的，由本人携带所在监狱管理机关或劳教机关证明，在到达暂住地24小时内到公安派出所申报暂住户口登记，离开时申报注销。
第十条 暂住证是暂住人在暂住地合法居住的有效证件。暂住人变更暂住地址的，应持暂住证到新暂住地公安派出所办理变更手续。
暂住证应一人一证，有效期最长不得超过1年。暂住期满需要继续暂住的，应在暂住证有效期满前到公安派出所办理延期或换领手续。
暂住证遗失、损坏的，应当及时报告发证机关，办理补领、换领手续。
第十一条 暂住人申领暂住证时，应当交纳工本费和暂住人口管理费。工本费、暂住人口管理费的收取标准，由省物价、财政部门核定。
第十二条 暂住证不得伪造、冒用、转让、买卖、出借和涂改。
第十三条 除公安机关依照本条例可以收缴暂住证外，任何单位和个人不得扣押暂住人的暂住证和其他合法有效证件。
第十四条 公安派出所在暂住人口管理工作中，应依法履行职责。对证件和证明材料齐备的暂住人，应及时按本条例规定给予办理暂住手续，不得无故拖延，故意刁难。
　　第三章 管 理
第十五条 公安派出所应当依法做好本辖区内暂住人口的登记、发放、查验等管理工作，建立暂住人口户口档案，掌握本辖区内暂住人口户口登记和申领暂住证情况，指导和督促有关部门、单位和个人落实治安管理责任和措施，依法保护暂住人口的合法权益。
第十六条 招用暂住人的单位和个人，应当建立健全暂住人口管理制度，落实管理责任，加强对暂住人的法制教育，做好暂住人的有关服务工作。
暂住人较多的地区或单位，应当按照公安机关的要求，成立暂住人口管理组织或者配备专(兼)职管理人员，协助公安派出所做好本辖区、本单位暂住人口的具体管理工作。
第十七条 留宿暂住人的单位和个人，应当暂促暂住人依照本条例申报暂住户口登记或申领暂住证，遵守法律法规，发现暂住人有违法行为，或者有违法犯罪嫌疑的应及时报告公安机关。
任何单位和个人不得留宿身份不明的暂住人。
第十八条 暂住人必须持有效暂住证和《外来人员就业证》方可从事劳务或者生产经营活动，任何单位和个人不得招用无上述证件的暂住人。
第十九条 劳动行政管理部门应当加强对暂住人口的用工管理，建立、健全暂住人口用工管理制度。在办理《外来人员就业证》时应当核查暂住证。
第二十条 计划生育行政管理部门应当按照国家和省、市有关规定，加强对暂住人口的计划生育管理工作。公安部门发现暂住人有违反计划生育管理行为的，应及时通知暂住人现居住地的计划生育行 政管理部门依法查处。
第二十一条 工商行政管理部门为暂住人员核发营业执照、进场交易证( 摊位证)时，应当核查暂住证。
第二十二条 民政行政管理部门对无合法有效证件、无固定住所、无正当生活来源的流浪乞讨人员应及时做好收容遣送工作。
第二十三条 暂住人持有本市公安机关核发的暂住证，有固定住所、职业、收入，其子女入托、就学、计划免疫由教育、卫生等部门按规定办理。
第二十四条 暂住人在暂住地死亡的，有关单位和个人应当及时报告当地公安机关，由暂住地公安机关注销其暂住户口登记，收回暂住证，并通知其常住户口所在地公安机关。
　　第四章 法律责任
第二十五条 暂住人及有关单位、个人违反本条例，有下列行为之一的，由公安机关视情节轻重予以处罚：
(一)暂住人不按规定申报暂住户口登记或申领暂住证，经通知后7日内仍不办理的，责令其 补办手续，并处50元以下罚款或者警告；
(二)单位和个人招用无暂住证的暂住人或者非法扣押暂住人暂住证和其他合法有效身份证件的，对法定代表人或直接责任人处100元以上1000元以下罚款；
(三)留宿身份不明的暂住人的，对留宿人按照留宿的人数，每留宿一人每天处30元以下罚款；将房屋出租给无有效身份证件的暂住人的，对出租人处月租金3倍以下罚款；包庇窝藏犯 罪分子，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十六条 单位对其雇用的暂住人不履行管理职责，致使单位内部治安秩序混乱，并发生重大刑事或治安案件的，责令其限期整改，并对法定代表人或直接责任人处1000元以上3000元以下罚款，或由其主管部门给予行政处分。
第二十七条 暂住人员骗取、冒用、转让、涂改、买卖、伪造暂住证的，收缴其暂住证，并处200元以下罚款；行为人有非法所得的，没收其非法所得，并处非法所得1至3倍的罚款。
前款所列行为人，构成违反治安管理行为的，依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十八条 拒绝、阻碍公安人员查验《暂住证》的，给予批评教育；情节严重的，依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》有关规定给予处罚。
第二十九条 公安机关依照本条例作出的行政处罚，应按《中华人民共 和国行政处罚法》的有关规定执行。当场收缴罚款的，应当填写公安机关统一使用的处罚决定书和省财政部门统一制发的罚款收据，并及时交付当事人。罚没款应全额上缴同级财政。
第三十条 当事人对公安机关依照本条例作出的处罚决定不服的，可以在收到处罚决定书之日起15日内向上一级公安机关申请复议，也可以直接向人民法院提起诉讼。
第三十一条 公安机关工作人员应严格执法，秉公办事，并在登记、办证等管理工作中为暂住人提供方便和服务。公安机关工作人员在执行本条例中，玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊、侵犯暂住人合法权益的，其主管机关应当视情节轻重给予行政处分，构成犯罪的，应当依法追究刑事责任。
　　第五章 附 则
第三十二条 凤台县对暂住人口的管理工作，参照本条例执行。
第三十三条 对条例具体应用中的问题由市公安局负责解释。
第三十四条 本条例自1997年4月1日起施行。